远期结售汇
产品简介
远期结售汇业务是指客户与我行签订远期结售汇协议,约定未来结汇或售汇的外汇币种、金额、期限及汇率,到期时按照协议订明的币种、金额、汇率办理的结售汇业务。
产品特点
(1)防范汇率风险。
(2)货币保值 。
业务流程
(1)申请。签订《远期结售汇合作协议》,此后申请的每笔业务,需逐笔向我行提交远期结售汇申请。
(2)委托。客户申请办理远期结售汇业务时,需填写《远期结售汇委托书》,同时提交按照结汇、售汇及付汇管理规定所需的有效凭证。
(3)成交。我行确认客户委托有效后,客户缴纳相应的保证金或扣减相应的授信额度,交易成交后,由我行向客户出具《远期结售汇交易证实书》。
(4)交割。到期日我行根据结汇、售汇及收付汇管理的有关规定,审核客户提交的有效凭证及商业单据与客户办理交割。
(5)展期。客户因合理原因无法按时交割的可申请展期,但必须在交割日前向我行提交展期申请。
温馨提示
因下列原因致使远期结售汇协议不能履约的,客户须承担由此造成的损失:
(1)未在交割日提交全部有效凭证及商业单据。
(2)客户的外汇收支期限、金额与远期结售汇合同不一致。